재테크 - 159. 초보를 위한 주식투자방법 2편 투자종목수

초보를 위한 주식투자방법 2 투자종목수

초보를 위한 주식 투자방법 1편 투자마인드

1편에 이어 2편은 집중투자냐 분산투자냐

투자 포트폴리오를 짜는법에 대해 얘기 해볼까 해

투자를 하면서 가장 많이 들어본 질문이 몇 종목이 좋아요?라는 질문인데

일단 답은 없어 다만 몇가지 케이스별로 정리해볼게

1) 초보자라면 10종목

10종목을 선택한 이유는 일단 변동성이 많이 줄어들어서 심리적인 안정감을 느낄 수 있다는 것

그리고 많은 종목을 커버하면서 실력을 키우라는 의미야

2) 섹터별로 분산

가끔 보면 분산이랍시고 같은 섹터 종목들만 꽉꽉 채워놓은 케이스가 많은데 분산 효과가 전혀 없어

나같은 경우는 oled , 반도체, 2차전지, 소비재정도로 운용하고 있어

3) 시드에 따라 다르게 운용

일단 실력이 어느 정도 된다 그런데 시드가 조금 작다 ( 1억 미만 ) 이때는 분산을 조금 줄일 필요가 있어

개인적으로 10억까지는 5개정도를 추천 해

분산을 너무 많이 해놓으면 수익률 자체가 많이 떨어지니깐 조금은 과감하게 운용 할 필요가 있어

그렇다고 1개 2개 이렇게는 하지말고.. 최소 3개 최대 5개?

4) 최적의 종목 수는 5개

이미지를 하나 가져왔어 보유종목수와 변동성에 대한 시뮬레이션 결과인데 사실상 10개 이후로는 분산 투자 효과가 전혀 없어

그리고 5개 이후로 감소폭이 둔화되는 경향을 보이고

수익률적인 측면에서는 분산을 많이 할수록 떨어지고

너무 종목을 적게 가져가면 변동성이 심하니깐

3~5개가 최적의 종목 수라고 생각하는데 그 중에서도 5개가 적절한 종목 수라고 생각해

5) 비중 조절

5개로 가져간다고 해도 어떤 종목은 50퍼를 가져가면 분산이라고 할 수 없겠지?

그래도 비중 조절은 필요한데 우선 최대 30퍼를 넘기지말고 ( 좋은 종목이더라도 )

5개를 정했다하면 순위를 정해서 가장 매력적인 종목은 비중을 더 주고, 순위가 낮으면 비중을 더 줄이는 방법이 수익률 상승에 큰 도움을 줘

결론 : 초보라면 10개

섹터별로 분산할 것

최적의 종목수는 5개

출처 : 블라인드 재테크 게시판